우리은행이 이상거래탐지(FDS)와 자금세탁방지(AML) 시스템을 연계한 통합 대응 체계를 구축하여 금융사기 및 불법 자금 흐름의 선제적인 차단에 나섰다. 해당 이미지는 생성형 AI Gemini(제미나이)로 제작된 이미지. [출처=우리은행]
우리은행은 이상거래탐지(FDS)와 자금세탁방지(AML) 시스템을 연계한 통합 대응 체계를 구축해 금융사기와 불법 자금 흐름 차단에 나섰다고 19일 밝혔다.
우리은행은 금융당국의 민생금융범죄 대응 강화 기조에 맞춰 ‘FDS-AML 통합 대응 TF’를 구성하고 부서 간 정보 공유와 공동 탐지 체계를 기반으로 대응 역량을 강화했다.
이번 체계는 FDS에서 포착된 사기 의심 거래를 AML 시스템과 즉시 연계해 자금세탁 위험까지 분석하는 구조로, 의심거래보고(STR)와 계좌 지급정지 등 후속 조치로 이어지는 통합 대응 프로세스를 구축한 것이 특징이다. 기존에 개별적으로 운영되던 금융사기와 자금세탁 대응을 통합해 실효성을 높였다.
우리은행은 대포통장 명의인에 대한 고객위험평가를 자동 반영하고, FDS 모니터링 결과를 AML과 연동해 STR로 자동 보고하는 시스템 구축을 완료했다. 향후에는 AML 모니터링 결과를 다시 FDS에 반영하는 양방향 연계로 시스템을 고도화할 계획이다.
또한 전자금융 FDS 시스템과의 연계를 통해 전기통신 금융사기와 자금세탁, 전자금융 이상거래를 통합 관리하는 3중 위험관리 체계 구축도 추진한다.
남궁유 금융사기예방부 과장은 "FDS와 AML의 연계는 나날이 교묘해지는 금융사기와 자금세탁을 동시에 차단하기 위한 필수 과제"라며 "앞으로도 내부통제 고도화와 금융소비자 보호를 최우선 가치로 삼아 가장 실효적인 금융범죄 예방 체계를 구축해 나가겠다"고 밝혔다
이슬기 기자
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