우리은행(은행장 정진완) 등 출금한도 제한·현장점검 시행
우리은행(은행장 정진완)이 금융사기 및 자금세탁 범죄 예방을 위해 ‘법인계좌 한도제한’과 ‘영업현장 점검’을 본격적으로 실시하고 휴·폐업 법인계좌 관리 강화에 나섰다. 우리은행 제공
[뉴스클레임]
휴·폐업 법인 명의 계좌가 대포통장으로 악용되는 사례가 늘면서 시중은행들이 법인계좌 관리에 속도를 내고 있다.
우리은행(은행장 정진완)은 금융사기와 자금세탁 범죄 예방을 위해 ‘법인계좌 한도제한’과 ‘영업현장 점검’을 본격 시행했다고 17일 밝혔다.
영업활동이 중단된 법인 명의 계좌가 범죄에 이용되는 경향이 커지자, 은행은 출금 한도를 제한하고 장기간 거래가 없는 법인 계좌를 집중 관리에 들어갔다. 폐업 법인이 정상적으로 사업을 재개했거나 거래 필요성이 명확히 입증될 경우 절차를 거쳐 한도제한이 해제된다.
대포통장 의심 사업장에 대한 현장점검도 강화된다. 피해구제 합의가 취소된 곳이나 금융사기 연관 가능성이 높은 법인을 중심으로 실사를 진행하며, 부적정 사업장으로 판단되면 특별관리 대상 법인으로 등록된다. 금융거래는 더욱 제한적으로 이뤄진다.
신한은행, 하나은행도 금융사기 예방을 위한 감시 체계를 강화하고 있다. 신한은행(은행장 정상혁)은 ‘보이스피싱제로’ 사업과 피해 예방 캠페인 등을 통해 전기통신금융사기 대응을 이어가고 있다. 하나은행(은행장 이호성)은 인공지능을 활용한 이상거래탐지시스템을 고도화해 보이스피싱과 대포통장 관련 의심 거래를 모니터링하고 있다.
업계 관계자는 최근 휴·폐업 법인과 유령법인 명의 계좌를 노린 금융사기가 늘면서 은행들이 법인계좌 관리 기준을 전반적으로 강화하고 있다”며 “금융거래에 대한 신뢰를 지키기 위해 관련 제도를 계속 보완해 나갈 것”이라고 말했다.
댓글
0