평가금액 7조7000억에 고객 수익 3조5000억 달성
방문 서비스 및 화상상담 도입으로 가입 편의성 증대
이미지=미래에셋증권
[포인트데일리 방영석 기자] 미래에셋증권이 개인별 맞춤 자산배분 기법을 앞세워 독보적인 자산관리 성과를 증명했다.
미래에셋증권은 지점 프라이빗뱅커(PB)가 맞춤형으로 포트폴리오를 설계하는 ‘고객맞춤형랩(지점운용랩)’의 총가입 금액이 4조2000억원을 넘어섰다고 19일 밝혔다.
이 상품의 평가금액은 7조7000억원 규모로 집계돼 전체 가입자들에게 약 3조5000억원의 투자 이익을 안겨준 것으로 확인됐다.
글로벌 혁신기업 중심의 장기적인 운용 기조와 국내 핵심 자산으로의 적시 리밸런싱 기술이 시너지를 내며 수익률을 끌어올렸다는 평가다.
이번 상품은 전통적인 주식 스타일 분류 체계를 벗어나 개별 기업의 '혁신성'과 '경쟁력'을 줌심으로 투자 비중을 산정한다.
글로벌 공급망의 변화를 주도하는 인공지능(AI)과 반도체, 빅테크 등 우량 자산에 선제적으로 진입해 수익 기회를 포착하는 것이 장점이다.
미래에셋증권은 자산가들이 쉽고 편리하게 서비스를 이용할 수 있도록 디지털 기반 서비스 고도화에도 속도를 내고 있다.
가장 주목받는 프로그램은 ‘찾아가는 가입 서비스’다. PB가 지점 방문이 어려운 직장인이나 자산가들이 있는 현장으로 직접 이동해 즉시 계좌개설부터 운용 전략 컨설팅, 랩어카운트 가입까지 한 번에 완료해 준다.
온라인 화상 상담 채널의 기능도 대폭 개선했다. 음성 통화의 한계를 극복하기 위해 모니터 화면 공유 시스템을 전면 배치했으며 가입자는 원격으로 포트폴리오 세부 명세를 확인하며 상담을 이어갈 수 있다.
안정적인 자산 방어를 위한 위험 통제 장치도 밀도 있게 운영한다. 유니버스 제도를 도입해 재무 건전성이 입증된 대형주 위주로만 자산을 채우도록 강제하고 있다.
단일 종목에 자금이 편중되는 현상을 상시 모니터링하며 고객의 기대 위험 성향을 벗어나는 고위험 상품 매수 시 전산망에서 즉각 거래를 제한하는 방어 체계를 가동 중이다.
미래에셋증권 박건엽 고객자산운용본부장은 “고객맞춤형랩 가입금액이 4조원을 넘어선 것은 단순한 수치 성장을 넘어 뛰어난 운용성과를 고객들께 돌려드렸다는 점에서 더욱 값지다”며 “앞으로도 고도화된 리스크 관리와 차별화된 전략으로 고객의 평안한 노후를 책임지는 든든한 동반자가 될 것”이라고 말했다.
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