사금융 관련 정보 약 38만건 분석
금감원 기동점검·합동 단속 나서
정부 규제를 받는 ‘등록 대부업체’ 수십곳이 뒤로는 불법 사채 영업에 가담한 정황이 포착됐다.
금융감독원은 불법사금융 관련 정보 약 38만건을 인공지능(AI)으로 분석해 이러한 결과를 얻었다고 25일 밝혔다.
금감원에 따르면 대부분의 불법 사채 영업은 점조직 형태로 이뤄진다. 피해자들의 신고 또한 개별적으로 되기 때문에 배후의 조직적인 활동상을 포착하기란 쉽지 않다.
금감원은 그동안 누적된 불법사금융 피해 신고·제보·민원 등 약 38만건의 정보를 AI로 분석해 겉보기에는 무관한 사건들 사이 연결고리를 찾아내는 체계를 마련했다.
그 결과, 한 조직이 여러 피해자를 상대로 범행을 이어온 사례가 다수 확인됐다. 앞서 지난 3월 금감원은 대출 기간 평균 11일, 연 이자율 6800%의 초단기·초고금리 대출 행각을 벌여온 조직형 사채업자 ‘이실장’ 조직에 대한 소비자 경보를 발령한 바 있다. 금감원이 이실장 조직을 AI 분석 틀로 다시 추적한 결과, 확인된 피해 사례가 지난 3월 당시 파악했던 규모의 2배를 넘었다.
정부에 공식 등록된 대부업체들이 사채 영업에 가담한 정황도 AI 분석 결과 확인됐다.
일부 등록업체는 여러 피해 신고와 불법 광고에 반복적으로 등장했다. 금감원은 “제도권 내 대부업체라는 신뢰를 방패 삼아 뒤로는 사채 영업에 손을 댄 것”이라고 설명했다. 금감원은 대부업법 위반 소지가 큰 등록업체 수십곳을 추려 피해자 면담과 현장 기동점검에 나서고, 관계기관과 합동 단속도 벌일 예정이다.
금감원은 “정식 등록된 대부업체라도 선이자를 현금으로 따로 요구하거나 다른 업자를 소개해준다면 불법사금융을 의심해야 한다”고 당부했다.
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