2029년까지 8000억원 규모 민간 벤처모펀드 조성…하나금융 4000억원 출자
5대 금융그룹이 벤처·스타트업 성장 지원에 참여해 투·융자 자금 약 1조원을 공급한다.
2029년까지 8000억원 규모의 민간 벤처모펀드를 조성하고, 중소벤처기업부가 추진하는 전국민 창업 오디션 '모두의창업' 프로젝트에 공동 참여한다.
중소벤처기업부와 금융위원회는 30일 서울 팁스타운에서 5대 금융그룹과 '벤처투자 활성화 및 생산적 금융 대전환을 위한 업무협약'을 체결했다.
이번 협약은 5대 금융그룹의 자본 역량을 벤처·스타트업 생태계와 연결해 생산적 금융으로의 전환을 가속화하기 위해 마련됐다.
협약을 통해 KB·신한·하나·우리·NH농협 등 5대 금융그룹은 올해 4000억원을 시작으로 2029년까지 총 8000억원 규모의 민간 벤처모펀드를 조성한다.
특히 하나금융그룹은 올해부터 1000억원씩 총 4000억원을 출자할 계획을 밝혀 민간 벤처모펀드의 확산을 주도할 예정이다.
정부도 세액공제 확대 등 인센티브를 통해 민간의 적극적인 참여를 뒷받침한다.
아울러 5대 금융그룹은 모태펀드 등 정책펀드에 대한 출자와 협업을 강화해 나갈 계획이다.
모태펀드와 공동으로 1000억원 규모의 LP성장펀드(하나·KB·신한·우리)를 조성하고, 지역 벤처생태계 저변 확충을 위해 총 200억원 규모로 지역성장펀드 출자에 참여(하나·NH농헙)하는 등 벤처시장에 모헙자본을 공급하기 위한 노력을 본격화할 계획이다.
창업 초기 자금 지원을 위한 금융 혜택도 강화한다.
5대 금융그룹이 '모두의 창업 프로젝트'에 특별 출연한 200억원을 바탕으로 기술보증기금은 1500억원 규모의 협약보증을 신설한다.
특히 예비 창업가들이 겪는 자금 부담을 완화하기 위해, 출연 재원 일부를 보증료 경감에 활용해 보증료를 전액 감면하고 보증 비율도 기존 85%에서 100% 수준으로 상향한다.
이외에도 금융그룹의 전문가 멘토링과 계열 벤처캐피털(VC) 간 협력을 지원할 계획이다.
5대 금융그룹은 또 △금융그룹 전문가를 활용한 금융 멘토링 지원 △은행권 자체 멘토링 및 육성 프로그램 후속 지원 △ 계열 벤처캐피털(VC) 협력 등도 함께 진행할 계획이다.
5대 금융그룹이 이날 배포한 보도자료를 종합하면 모두 벤처·스타트업 생태계 활성화와 지역경제·소상공인 지원을 동시에 강조하며 단순 대출이 아닌 투자·보증·컨설팅·멘토링이 결합된 ‘풀 패키지형 금융 지원’ 체계를 구축하겠다고 밝혔다.
민간 벤처모펀드 출자, 정책·민간 연계 펀드(예: 성장펀드, 지역성장펀드, LP 성장펀드 등)는 물론 협약보증 신설, 보증료 감면, 보증비율 상향 등 실질적인 금융 지원도 나서기로 했다.
금융그룹별로 보면 KB금융은 올해 1,000억원 규모 민간 벤처모펀드를 출범하고, 5년간 총 1조원 규모로 벤처투자를 확대하겠다고 했다.
KB국민은행은 1,000억원 규모의 ‘기업가형 소상공인 육성 협약보증’을 기반으로 지역 창업가에 100% 보증비율과 보증료 전액 감면 등으로 유동성을 공급한다.
KB금융은 글로벌 네트워크와 계열 VC를 활용해 스타트업의 글로벌 IR·후속 투자 유치·해외 진출까지 포괄하는 ‘전주기 지원’을 강조하고 있다.
하나금융그룹은 벤처투자, 유니콘 육성, 정책·민간 연계 펀드, ‘모두의 창업’ 지원, 소상공인 지원 등 5대 축을 앞세운 ‘통합 금융 지원체계’를 공식화했다.
올해 1,000억원을 시작으로 4년간 매년 1,000억원씩 출자하는 총 4,000억원 규모의 제2호 민간 벤처모펀드를 조성하겠다는 계획이다.
또 하나벤처스·하나증권은 LP 성장펀드에 150억원, 하나은행은 지역성장펀드에 100억원을 출자해 벤처·지역 투자 시장에 자금을 공급한다.
기술보증기금과 협력한 40억원 규모 특별출연을 통해 협약보증 상품을 신설하고, ‘하나성장지원센터’·‘하나더소호라운지(지역 확대)’ 등을 통해 창업·소상공인에 대한 전주기·현장 밀착형 지원을 강화한다.
신한·우리·NH농협 등 3개 금융지주도 출자 규모나 세부 프로그램이 구체적이 않자먼 공통적으로 벤처 모펀드 출자, 창업 오디션·지역 트랙 협약보증, 창업·소상공인 디지털·컨설팅 지원을 약속했다.
우리금융은 벤처투자 활성화, 모두의 창업 프로젝트 지원, 지역상권 육성 등 세 축을 중심으로 지원에 나선다.
우선 1000억원 규모의 민간 벤처모펀드를 자체 조성하고, 정부 모태펀드와 연계한 LP성장펀드에도 출자해 스타트업 자금 공급을 확대한다.
또 '모두의 창업' 프로젝트 활성화를 위해 보증기관에 40억원을 특별출연하고, 오디션 진출 기업 대상 협약보증을 지원한다.
최종 선발 기업에는 스타트업 육성 프로그램 '디노랩(DinnoLab)'을 통해 멘토링과 그룹사 투자 연계를 제공하는 등 성장 단계별 지원을 이어갈 계획이다.
일부 그룹은 창업 오디션 우수 기업을 대상으로 후속 투자·대출·멘토링을 연계하는 ‘그룹별 스타트업 육성 프로그램’을 밝히고, 또 다른 그룹은 지역 창업거점과 협약해 보증·자금·교육 세트를 제공하겠다고 발표했다.
모든 금융그룹이 글로벌 역량(해외 법인, 네트워크)을 활용해 성장단계 스타트업의 해외 진출·후속 투자 연결을 언급했다.
종합적으로 보면 5대 금융그룹은 정부의 ‘생산적 금융 대전환’ 정책에 맞춰 벤처·창업·지역경제를 하나의 생산적 생태계로 보고 단기 수익뿐 아니라 장기 성장 파이프라인 구축에 집중하고 있다.
각 그룹은 공통적으로 모험자본 공급, 실질적 보증·대출 지원, 창업·소상공인 컨설팅과 디지털 채널 홍보까지 묶는 구조를 설계했다는 점에서 방향성이 같다.
다만 차이점은 출자 규모와 우선 순위에 있다.
KB금융은 글로벌 네트워크와 로컬 트랙 보증을, 하나금융은 통합 지원·유니콘·지역성장펀드를, 나머지 금융그룹들은 개별 창업·지역 프로그램과 후속 투자 연계를 강조하는 방식으로, 각자 강점에 맞춘 차별화 전략을 펼치고 있다.
정부도 세액공제 확대 등을 통해 민간의 참여를 뒷받침하는 한편, 이들 기업과 긴밀한 협력에 나선다.
중기부와 금융위는 벤처생태계 활성화와 생산적 금융 대전환을 위해 모태펀드 및 국민성장펀드 등 정책펀드 운용, 첨단산업 및 혁신기업 성장 지원, 유망기업 발굴에 대한 협업체계를 구축하기로 했다.
지역상권 활성화와 지역 주력산업 성장 등 지역 성장동력 발굴·육성에 대한 정책적 협력도 강화한다.
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