[생보 빅3 퇴직연금 대전] 교보생명, 2위 굳히기…IRP 비보장형 수익률...

[편집자주] 국내 3대 대형 생명보험사가 퇴직연금 시장에서 치열한 고객 유치 경쟁을 벌이고 있다. 퇴직연금 상품 유형별 수익률 관리와 함께 맞춤형 컨설팅 서비스로 차별화에 나섰다. 3개 대형사의 퇴직연금 보유계약 현황과 수익률, 운용 전략 등을 총 3회에 걸쳐 살펴본다.

[FETV=장기영 기자] 교보생명의 퇴직연금 보유계약액은 최근 1년 새 3조원 이상 늘어 업계 2위 자리를 굳혔다.

‘퇴직연금 컨설팅 명가’ 간판을 내건 교보생명은 지난해 개인형 퇴직연금(IRP) 상품 수익률 1위에 오르며 덩치를 키우고 있다.

교보생명 퇴직연금 보유계약액 추이(가입금액 기준). [자료 생명보험협회]

23일 생명보험협회에 따르면 교보생명의 올해 1월 말 가입금액 기준 퇴직연금 보유계약액은 19조137억원으로 전년 동월 말 15조9802억원에 비해 3조335억원(19%) 증가했다.

교보생명의 보유계약액은 3대 대형사 중 가장 큰 증가 폭을 기록하며 삼성생명(28조8629억원)에 이어 2위를 차지했다.

교보생명은 안정적 수익률 관리와 차별화된 컨설팅 서비스로 퇴직연금 고객을 유치하며 가파른 성장세를 이어나가고 있다.

금융감독원의 퇴직연금 사업자 비교공시 자료를 보면 지난해 4분기 말 기준 교보생명 IRP 원리금비보장형 상품의 1년 수익률은 22.47%로 적립금 상위 15개 사업자 가운데 가장 높았다.

그동안 확정급여(DB)형 퇴직연금 시장에서 강자로 평가받아 온 교보생명은 IRP 시장에서도 경쟁력을 확인했다.

교보생명은 일시적 성과가 아닌 중장기 수익률 관리에 초점을 맞춰 안정성과 수익성을 동시에 추구하고 있다.

이를 위해 퇴직연금 펀드 선정 과정에서 외부 전문기관과 전문가 의견, 인공지능(AI) 기반 빅데이터 분석 결과 등을 활용해 우수한 상품을 선정하고 추천하는 체계를 구축했다.

또 퇴직연금 전문 보험설계사(FP)가 1대 1 상담을 통해 맞춤형 포트폴리오를 제시하는 한편, 가입 이후 시장 상황에 따라 자산 배분과 조정을 제안하는 유지·관리 서비스를 제공하고 있다.

업계 최초로 고객사 경영진과 실무자에게 운용 현황을 설명하는 ‘퇴직연금 운영보고회’도 분기별로 개최하고 있다.

교보생명 관계자는 “우수한 상품 제공과 맞춤형 컨설팅을 통해 투자 전략 수립, 실행, 성과로 이어지는 선순환 구조를 만들어왔다”며 “앞으로도 장기적 관점에서 수익률을 높일 수 있는 상품을 발굴하고 차별화된 컨설팅 서비스를 제공하겠다”고 말했다.