8년간 순자산 14억에서 4580억으로 320배 성장“철저한 리스크 관리와 저비용 구조로 직장인 자산 증식 파트너 될 것”KCGI자산운용은 19일 KCGI샐러리맨펀드(KCGI샐러리맨증권자투자신탁[주식-재간접형])가 입소문으로 8년 만에 순자산 5000억원을 목전에 둔 대형 펀드로 성장했다고 밝혔다.이 펀드는 2018년 3월 12일 직장인들의 노후자금 마련을 위한 장기투자펀드로 설정됐다. 이후 판매채널의 열세에도 불구하고 순자산 규모가 12일 기준 4596억원으로 성장했다.동일 유형 내 99개 펀드 중 5위 안에 진입하며 KCGI운용의 간판 상품이자 글로벌주식형 유형을 선도하는 대형 펀드로 자리 잡았다.2018년 말 14억원에 불과했던 순자산은 현재 약 320배 늘었다. 같은 기간 동일 유형 순자산 증가율(42%)을 압도하는 수치다. 침체된 공모펀드 시장 내에서 보기 드문 성과라고 운용 측은 강조했다.클래스별 가입 내역을 살펴보면 개인연금 비중이 76%, 일반계좌 21%, 퇴직연금 3%로 대부분 연금 클래스로 가입이 이뤄졌다. 투자 형태로는 적립식 계좌의 비중이 46%, 임의식 비중이 54%로 연금 계좌를 통한 장기투자용으로 가입하고 있다.특히 고객이 직접 KCGI자산운용 앱을 설치하고 펀드를 선택해 가입한 경우가 93%에 달한다. 보통 공모펀드는 대형 은행이나 증권사의 전국 지점망을 통해 자금을 모아 외형을 키운다. 그러나 이 펀드의 판매사는 5곳에 불과하다.투자자들이 이 펀드를 직접 찾아나서는 이유는 수익률과 안정성이 좋았기 때문이다. 8년 누적 수익률은 134%로 연환산 수익률은 10.8%에 달한다. 최근 6개월 수익률은 18.7%로 동일유형 중에서 1위를 기록하며 자산배분을 통한 운용 전략의 우수성을 보여줬다.변동성 대비 수익률을 나타내는 샤프지수는 3년 기준 1.3으로, 벤치마크(1.2)와 동일 유형(1.1)대비 우수한 성과를 보였다. 이는 하락장에서 수익률을 잘 방어하고 상승장에서 탄력적으로 수익을 잘 냈음을 의미한다. 이는 지난 12일 기준 KG제로인의 글로벌주식형(글로벌주식혼합형포함) 순자산 100억원 이상 공모펀드 43개를 집계한 수치다.펀드의 자금유입에는 18년부터 모바일로 계좌개설 및 펀드투자가 가능한 다이렉트 서비스를 운영해 가입 편의성을 제공한 것도 큰 장점으로 작용했다.KCGI자산운용은 샐러리맨 펀드의 성공 비결로 체계적 자산 배분을 꼽았다. 다수의 백데이터 분석을 통해 장기 수익률이 우수하고 상관관계가 낮은 자산배분전략으로 안정적인 수익 실현이 가능한 자산군을 조합했다.미국, 한국 등 주요국 주식은 물론 채권, 리츠, 인프라 등 9가지 모펀드에 분산 투자했다. 최적화된 조합을 주기적으로 리밸런싱 하며, 안정성과 성장성을 동시에 추구했다. 여기에 시장상황에 따라 적절하게 자산 비중도 조절했다. 최근에는 글로벌 반도체 병목 현상에 맞춰 한국 비중을 늘렸다.또 다른 비결은 글로벌 메가트렌드를 활용한 투자다. KCGI자산운용은 AI·클라우드 등 ‘기술 변화’, 2050 탄소중립 등 ‘기후 변화’, 인구 고령화 등 ‘장기 구조적 변화’에 수혜를 입는 글로벌 기업에 집중했다. 차별적인 투자 종목을 선별했다.저비용 구조도 펀드 성공을 뒷받침 했다. 연 총보수는 0.710%(Ce 클래스, 합성총보수 기준)다. 동일 기준 해외 주식형 평균(1.43%, KCGI자산운용 자체 집계), 해외자산배분형 평균(1.14%)보다 낮게 책정해 장기 투자 시 유리한 구조를 만들었다.KCGI자산운용은 “샐러리맨 펀드는 이름 그대로 매달 월급을 쪼개 투자하는 직장인들이 편안하게 투자할 수 있도록 설계된 상품”이라며 “앞으로도 철저한 리스크 관리와 저비용 원칙을 고수해 대한민국 직장인들의 자산 증식 1등 파트너로 남겠다”고 말했다.KCGI샐러리맨 펀드의 투자등급은 다소높은위험(3등급)이며, 총보수는 Ce클래스 기준 0.710%이다. 기업은행, 메리츠증권, 미래에셋증권, 우리투자증권, KCGI자산운용 등에서 가입 가능하다.
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