[금융 이모저모] 우리은행, 금융사기와 자금세탁 동시에 차단한다

[녹색경제신문 = 박금재 기자] 우리은행이 이상거래탐지(FDS)와 자금세탁방지(AML) 시스템을 연계한 통합 대응 체계를 구축해 금융사기와 불법 자금 흐름을 동시에 차단하고 있습니다. 이를 위해 전담 TF를 운영하며 부서 간 정보 공유와 공동 탐지 역량을 강화했고, 사기 의심 거래를 즉시 AML과 연동해 심층 분석 후 STR 보고와 계좌 지급정지까지 신속히 이어지는 구조를 마련했습니다. 또한 대포통장 위험 정보 자동 반영과 양방향 연계 확대를 통해 청소년 불법도박, 치매 금융피해 등 고위험 거래를 선제적으로 관리할 계획이며, 전자금융 FDS와의 통합으로 금융사기·자금세탁·이상거래를 아우르는 3중 위험관리 체계를 구축해 내부통제와 금융소비자 보호를 강화하고 있습니다. 목요일, 금융권 소식을 모았습니다.

[이미지=우리은행]

O···우리은행, 금융사기와 자금세탁 동시에 차단한다

우리은행이 이상거래탐지(FDS)와 자금세탁방지(AML) 시스템을 연계한 통합 대응 체계를 구축하여 금융사기 및 불법 자금 흐름의 선제적인 차단에 나섰다고 19일 밝혔다.

최근 금융당국의 민생금융범죄 엄단 및 내부통제 강화 기조에 발맞춰, 우리은행은 전담 조직인 ‘FDS-AML 통합 대응 TF’를 구성해 운영하고 있다. 부서 간의 원활한 정보 공유와 공동 탐지 체계를 기반으로 금융사기 대응 역량을 한층 강화했다.

이번 통합 대응체계 구축은 단순한 시스템 연계를 넘어서 금융사기 피해 예방과 불법 자금세탁 차단을 동시에 구현하는 실질적인 내부통제 환류 구조를 마련했다는 점에서 의미가 크다. 새롭게 도입된 체계는 FDS 시스템에서 포착된 사기 의심 거래를 AML 시스템과 즉시 연계해 자금세탁 위험까지 심층적으로 분석한다.

특히 분석된 위험 정보는 의심거래보고(STR)와 계좌 지급정지 등 후속 조치로 신속히 이어지는 유기적인 구조를 갖추고 있다. 이를 통해 금융사기와 자금세탁을 개별적으로 대응해 오던 기존 방식의 한계를 획기적으로 개선했다. 우리은행은 이미 대포통장 명의인에 대한 고객위험평가를 자동으로 반영하고, FDS 모니터링 결과를 AML에 연동해 STR로 자동 보고하는 시스템을 구축 완료했다.

향후에는 여기서 한 걸음 더 나아가 AML 모니터링 결과를 FDS에 다시 반영하는 양방향 방식으로 시스템 연계를 확대할 계획이다. 이를 통해 청소년 불법도박이나 치매 관련 금융피해 등 고위험 거래에 대해 피해계좌를 선제적으로 지급정지하고 집중적으로 관리하는 방어 체계를 강화할 예정이다.

또한 최근 고도화를 성공적으로 완료한 ‘전자금융 FDS 시스템’과의 빈틈없는 연계도 추진한다. 전기통신 금융사기, 자금세탁, 전자금융 이상거래를 모두 아울러 통합 관리하는 3중 위험관리 체계 구축에 더욱 속도를 낼 계획이다.

우리은행 금융사기예방부 남궁유 과장은 "FDS와 AML의 연계는 나날이 교묘해지는 금융사기와 자금세탁을 동시에 차단하기 위한 필수 과제"라며, "앞으로도 내부통제 고도화와 금융소비자 보호를 최우선 가치로 삼아 가장 실효적인 금융범죄 예방 체계를 구축해 나가겠다"고 밝혔다.

[이미지=KB국민은행]

O···KB국민은행, ‘KB장병내일준비적금’ 우대금리 확대로 포용금융 실천

KB국민은행(은행장 이환주)은 포용금융 실천의 일환으로 ‘KB장병내일준비적금’의 주요 우대금리 항목 금리를 상향 조정하고 최고 우대금리 한도를 확대하는 등 금리 혜택을 강화했다고 밝혔다.

‘KB장병내일준비적금’은 병역의무이행자의 전역 후 목돈마련을 지원하기 위한 정책금융 상품이다. 은행별 월 30만원까지 저축이 가능하며, 상품을 판매하는 14개 은행을 합산한 최대 저축한도는 월 55만원이다. 발생하는 이자에 전액 비과세가 적용되며, 국가 재정으로 지급되는 매칭지원금 등 다양한 혜택을 제공한다.

주요 개편 내용으로는 우대금리 항목 중 ▲주택청약종합저축 계좌 보유 ▲KB국민카드(신용/체크/BC) 결제대금 출금 실적 보유 등을 상향 조정했다. 또한 최고 연3.0%p까지 적용 가능한 우대이율을 최고 연 4.5%p까지 높여 상품성을 강화했다. 이외에도 지난달 출시한 20대 전용 멤버십인 ‘KB Youth Club 내 밀리터리 클럽 서비스이용 동의 고객님’을 대상으로 연 1.0%p의 이벤트 금리도 제공한다.

이에 따라 기존에는 최저 연 5.0%~최고 연 9.0%였던 상품 금리가 최저 연 5.0%~최고 연 10.5%로 상향됐다.

KB국민은행 관계자는 “이번 금리 개편은 KB국민은행을 선택해준 국군 장병들에게 감사의마음을 전하고자 마련됐다”며, “앞으로도 청년들의 자산 형성과 안정적인 사회 복귀를 지원하기 위한 금융·비금융 혜택을 확대해 나가겠다”고 말했다.

[이미지=하나은행]

O···하나은행, 서울시·서울신용보증재단과 함께 2000억원 규모 소상공인 안심통장 추가 지원 실시

하나은행(은행장 이호성)은 서울시, 서울신용보증재단과 협업하여 경기침체로 어려움을 겪는 서울시 소재 사업장을 둔 개인사업자를 위해 ‘서울시 소상공인 안심통장 3호 대출’을 지원한다고 밝혔다.

지원 금액은 총 2천억원 규모로 ▲서울시에 사업장을 두고 업력이 1년 초과한 개인사업자 ▲서울신용보증재단 보증서를 발급받은 자 ▲대표자 NICE 신용평점 600점 이상에 해당하는 손님이다. 사업자당 대출한도는 최대 1천만원이며, 1년 단위로 최대 5년까지 기한 연장이 가능하다.

특히, 갑작스런 자금수요에 대비할 수 있도록 통장대출(마이너스 대출) 형태로 지원하며, 한도약정수수료 및 약정한도미사용수수료가 전액 면제로 유동성 확보가 필요한 개인사업자의 부담을 크게 줄여줄 것으로 기대된다.

앞서 하나은행은 2025년 8월부터 10월말까지 시행했던 ‘서울시 소상공인 안심통장 2호 대출’에서 점유율 31.6%(실행기준)를 기록하며 1위를 차지한 바 있고 이번 ‘서울시 소상공인 안심통장 3호 대출’ 관련하여 ▲빠른 대출실행 ▲대면상담가능 ▲유연한 심사기준 등 하나은행만의 장점과 함께 다양한 혜택을 제공한다.

최초 신규 대출 약정 시 발생하는 보증료의 50%를 지원하고 사전 응모 후 안심통장 약정한 손님 1,700 명 한정 스타벅스 아메리카노(T) 기프티콘 2매를 제공하는 이벤트도 진행한다.

보증서 신청은 오는 19일 오전 9시부터 서울신용보증재단 모바일 앱을 통해 5부제 방식으로 신청 가능하다. 대출 신청 손님 출생연도 끝자리를 기준으로 3월 19일(1,6), 20일(2,7), 23일(3,8), 24일(4,9), 25일(5,0)에 해당하는 손님이 대상이며, 3월 26일부터는 제한 없이 신청 가능하다.

하나은행 관계자는 “서울시 소재 사업장을 둔 개인사업자 손님을 대상으로 자금난 해소 및 비상금 자금 확보에 조금이나마 도움이 될 수 있도록 이번 상품을 기획했다”며 “앞으로도 다양한 상품 및 서비스로 더 많은 개인사업자를 지원할 수 있도록 노력하겠다”고 밝혔다.

[이미지=신한금융그룹]

O···신한금융그룹, ‘2026 한국산업의 브랜드 파워(K-BPI)’ 6관왕

신한금융그룹(회장 진옥동)은 한국능률협회컨설팅(KMAC)에서 주관하는 ‘2026 한국산업의 브랜드 파워(K-BPI)’ 조사에서 신한금융지주회사, 신한은행, 신한카드가 총 6개 분야에서 1위 브랜드로 선정됐다고 19일 밝혔다.

‘한국산업의 브랜드 파워(K-BPI)’는 한국능률협회컨설팅이 매년 3월 소비자 조사를 통해 소비 생활과 밀접한 관계가 있는 국내 주요 산업 브랜드의 경쟁력을 측정하는 지표다.

신한금융지주회사는 지난해 11월 총 110조원 규모의 생산적·포용적 금융을 공급하는 ‘신한 K-성장! K-금융! 프로젝트’를 발표하면서 기업시민으로의 역할과 책임을 다하는 노력을 인정 받아 15년 연속 ‘금융지주(그룹)’ 부문 1위 브랜드로 선정됐다.

신한은행은 고객 중심의 경영 성과를 높이 평가 받아 ‘은행’ 부문에서 11년 연속 1위, ‘프라이빗뱅킹’ 부문에서 ‘신한 프리미어’가 9년 연속 1위로 선정되는 등 총 2개 부문에서 1위를 차지했다.

신한카드는 고객 편의성과 브랜드 가치를 인정 받아 ‘신용카드’ 부문 15년 연속 1위로 선정됐다. 이와 함께 ‘간편결제서비스’ 부문에서 ‘신한 SOL페이’가 7년 연속 1위, ‘착한 브랜드’ 부문에서 사회공헌 브랜드 ‘신한카드 아름人’이 14년 연속 1위로 선정되는 등 총 3개 부문에서 1위에 올랐다.

신한금융 관계자는 “이번 수상은 금융의 본질을 강화해 산업 전환과 지속 가능한 성장을 이끌기 위한 노력을 인정 받았다는 점에서 의미가 깊다”며, “신한금융은 금융보국의 창업이념을 바탕으로 금융 생태계 발전에 앞장서는 선도 금융으로서 브랜드 가치를 높이기 위해 노력하겠다”고 밝혔다.

[이미지=BNK부산은행]

O···BNK부산은행, 외국인 근로자 출국만기보험 수령 이벤트 실시

BNK부산은행(은행장 김성주)은 김해국제공항을 통해 출국만기보험을 수령하는 외국인 근로자를 대상으로 감사 이벤트를 실시한다고 19일(목) 밝혔다. 이번 이벤트는 출국만기보험 서비스를 이용하는 외국인 근로자들에게 감사의 뜻을 전하고 제도에 대한 인식을 높이기 위해 마련됐다.

부산은행은 김해국제공항에서 출국만기보험을 수령하는 외국인 근로자 선착순 500명을 대상으로 사은품을 제공한다. 부산·경남 권역 외국인근로자지원센터 등에 이벤트 안내 포스터를 배부하는 등 출국만기보험 서비스 관련 홍보도 함께 진행한다.

부산은행은 지난 2025년 3월 4일부터 지방은행 최초로 외국인 근로자의 출국만기보험 지급 서비스를 시행해 오고 있다. 출국만기보험은 외국인 근로자가 근로 계약 종료 후 한국에서 출국할 때 지급되는 보험으로, 외국인 근로자의 안정적인 귀국과 체류 기간 동안의 근로 권익 보호를 위해 운영되는 제도다.

부산은행 장인호 개인고객그룹장은 “외국인 근로자들이 한국에서의 근로를 마치고 고국으로 돌아가는 과정에서 본인의 권리를 보다 잘 이해하고 보호받을 수 있도록 돕는 것이 중요하다”며 “앞으로도 외국인 근로자의 금융 접근성과 편의성을 높이기 위한 다양한 금융 서비스를 지속적으로 확대해 나가겠다”고 말했다.

한편, 부산은행은 외국인 고객을 위한 맞춤형 금융 서비스 확대와 지원을 지속하며 외국인 근로자와 지역 산업을 연결하는 금융 파트너로서의 역할을 강화해 나갈 계획이다.

[사진=토스뱅크]

O···토스뱅크, 서울경찰청 주관 ‘청소년 불법도박 근절’ 캠페인 동참

토스뱅크(대표 이은미)는 청소년 불법도박 근절을 위한 릴레이 캠페인에 동참했다고 19일 밝혔다.

이번 캠페인은 서울경찰청 주관으로 시작된 범사회적 예방 활동으로, ‘청소년을 노리는 불법 사이버 도박, 절대 이길 수 없는 사기 범죄입니다’라는 슬로건 아래 청소년 도박 문제의 심각성과 위험성을 알리기 위해 릴레이 형식으로 진행되고 있다. 참여자는 캠페인 메시지가 담긴 인증사진을 촬영한 뒤 다음 주자 2인을 지목하는 방식으로 이어진다.

토스뱅크 이은미 대표는 토스증권 김규빈 대표의 지목을 받아 서울 강남구 역삼동 토스뱅크 본사 회의실에서 이번 캠페인에 참여했다.

이날 캠페인에는 토스뱅크 소비자보호총괄책임자 최승락 리더와 이상거래탐지시스템(FDS) 담당 남승관 리더도 함께했다. 청소년 불법도박은 금융사기 및 불법 자금 흐름과도 밀접하게 연관될 수 있는 만큼, 소비자 보호와 이상거래 탐지 체계를 책임지는 실무 리더들이 동참해 내부 통제와 예방 의지를 강조했다.

토스뱅크는 그간 금융소비자 보호 강화를 위해 이상거래 모니터링 체계를 고도화하고, 금융사기 예방 교육 등을 지속해왔다. 특히 디지털 환경에 익숙한 청소년층이 불법 온라인 도박에 무분별하게 노출되지 않도록 금융권 차원의 예방 노력과 사회적 관심이 필요하다는 점에 공감해 이번 캠페인에 참여했다.

토스뱅크 이은미 대표는 “청소년 불법도박은 단순한 일탈이 아닌 미래 세대를 위협하는 심각한 범죄”라며 “금융사로서 이상거래 탐지와 소비자 보호 체계를 더욱 강화하고, 청소년이 안전한 금융·디지털 환경에서 성장할 수 있도록 사회적 책임을 다하겠다”고 말했다.

토스뱅크 이은미 대표는 다음 릴레이 참여 주자로 이랜드월드 조동주 대표이사와 서울시평생교육진흥원 한용진 원장을 지목하며 청소년 불법도박 근절 메시지가 사회 전반으로 확산되길 바란다는 뜻을 전했다.

[사진=DB손해보험]

O···DB손해보험, 펫보험 고객 접점 확대를 위한 스타필드 ‘앰버서DOG 페스타’ 참여

DB손해보험(대표 정종표)이 스타필드와 협업해 반려견과 보호자가 함께 즐길 수 있는 봄 시즌 행사 ‘앰버서독 페스타’를 진행한다고 19일 밝혔다.

이번 행사는 반려견과 보호자가 함께 참여할 수 있는 다양한 체험 프로그램과 펫 관련 쇼핑 콘텐츠로 구성된 봄맞이 반려동물 축제로 스타필드 하남(3/17~30)과 수원(4/1~14)에서 순차적으로 진행된다.

행사 기간 동안 방문 고객들은 반려견과 함께 참여할 수 있는 다양한 프로그램을 통해 특별한 추억을 만들 수 있다. 스타필드를 대표하는 반려견을 선발하는 ‘앰버서DOG 선발대회’를 비롯해 반려견과 함께 사진을 남길 수 있는 포토존, 반려견 초상화를 직접 그려보는 체험 프로그램 등 다양한 참여형 콘텐츠가 운영된다.

DB손해보험은 행사 현장에서 반려동물 양육 고객을 대상으로 펫보험 상담 프로그램을 운영해 반려동물 의료비 부담 대비와 건강 관리의 중요성을 안내할 예정이다.

최근 반려동물 양육 가구가 증가하면서 반려동물 의료비 부담에 대비하기 위한 펫보험에 대한 관심도 함께 높아지고 있다.

이에 DB손해보험은 펫블리반려견보험을 통해 반려동물 의료비 보장과 다양한 고객 서비스를 제공하며 반려동물과 보호자가 안심하고 함께 생활할 수 있도록 상품 경쟁력 강화와 고객 접점 확대 활동을 지속적으로 이어 나가고 있다.

DB손해보험 관계자는 “반려동물이 가족으로 자리 잡은 시대에 맞춰 펫보험 상품과 서비스를 지속적으로 강화하고 있다”며 “앞으로도 반려동물과 보호자가 건강하고 행복한 삶을 누릴 수 있도록 다양한 고객 접점 활동과 서비스를 확대해 나갈 것”이라고 말했다.

[이미지=증권플러스]

O···증권플러스, ‘미국 주식 실시간 시세’ 무료 제공

두나무(대표 오경석)가 운영하는 투자 정보 플랫폼 ‘증권플러스’가 14일부터 ‘미국 주식 실시간 시세’ 정보를 계좌 인증 회원 모두에게 무료 제공한다. 동시에 금 1돈과 네이버페이 10만원권 등을 제공하는 이벤트도 진행한다.

증권플러스는 회원들의 미국 주식 투자 편의성을 높이기 위해 기존 일부 신청자들에게 제공하던 ‘미국 주식 실시간 시세’ 정보 제공 서비스를 전 회원 대상으로 확대한다. 매달 선착순으로 제공하던 기존 방식에서 최초 1회 계좌 인증만으로 회원 누구나 이용할 수 있도록 서비스를 개편했다.

계좌를 인증한 증권플러스 회원들은 프리마켓과 정규장은 물론 데이마켓(주간거래) 시간대까지 포함한 실시간 체결 정보를 확인할 수 있다. 증권플러스는 미국 상장 종목의 실시간 체결 정보를 제공하는 Nasdaq Basic과 주간거래 시세의 표준인 Blue Ocean ATS와의 계약을 통해 공신력 있는 정보를 확보했다.

이번 개편은 해외 투자 경쟁력을 높이기 위한 전략 중 하나다. 증권플러스는 최근 글로벌 투자 정보 플랫폼 ‘팁랭스(TipRanks)’와 협업해 월가 애널리스트의 투자 의견, 내부자 및 헤지펀드 매매 동향, 자체 시장 분석 리포트 등 해외 주식 프리미엄 정보를 무료로 제공하며 정보 접근성을 높이기도 했다.

증권플러스는 미국 투자 서비스 강화를 기념해 이벤트를 마련했다. 오는 4월 14일까지 진행되는 기념 이벤트에서는 미션 달성도에 따라 경품을 추첨 지급한다. ‘계좌 인증’과 ‘미국 관심종목 3개 담기’ 두 가지 미션을 모두 완수한 이용자 중 5명을 추첨해 ‘금 1돈’을 증정하며, 한 가지 이상의 미션을 달성한 이용자들 중 100명에게는 ‘네이버페이 10만원권’을 제공한다.

두나무 관계자는 “국내 투자자들에게 보다 경쟁력 있는 투자 환경을 제공하기 위해 이번 ‘미국 주식 실시간 시세’ 무료 제공을 준비했다”며, “앞으로도 해외 투자 진입 장벽을 낮추고 국내 1위 투자 정보 플랫폼으로서의 입지를 더욱 공고히 다져나갈 계획”이라고 말했다.

[이미지=삼성카드]

O···삼성카드, 고유가 시대 극복을 위한 HD현대오일뱅크 주유할인 제휴카드 출시

삼성카드는 HD현대오일뱅크와 제휴를 통해 고유가 시대 운전자들의 주유비 부담을 줄여 줄 수 있는 '삼성 iD STATION (HD현대오일뱅크) 카드'를 출시했다고 밝혔다.

'삼성 iD STATION (HD현대오일뱅크) 카드'는 HD현대오일뱅크 주유소에서 주유 시 전월실적에 따라 주유금액의 10%, 최대 월 35,000원 할인 혜택을 제공한다.

또한, 'HD현대오일뱅크 보너스카드 멤버십서비스' 혜택도 받을 수 있으며 일반 주유 시 멤버십 포인트가 리터당 3포인트 LPG 충전은 리터당 4포인트가 적립되어 주유·세차 시 사용 가능하다.

금번 출시를 기념해 제휴카드로 고급휘발유(카젠, 울트라카젠) 주유 시 리터당 최대 9포인트까지 적립해주는 프로모션도 진행된다.

일상에서 자주 이용하는 업종에서도 할인 혜택이 제공된다.

▲통신비 ▲편의점 ▲온라인쇼핑에서 이용금액의 5%, 각각 월 최대 5천원의 할인을 제공한다.

스피드메이트 엔진오일 교환 시 2만원 현장 할인, 타이어 펑크 수리 및 타이어 위치 무료 교환 등 차량관리를 위한 혜택도 제공된다.

전월 이용실적, 혜택 대상 업종, 혜택 제공 횟수, 출시기념 이벤트 등 세부적인 내용은 삼성카드와 HD현대오일뱅크 홈페이지·앱에서 확인 가능하다. 연회비는 1만5천원으로 국내전용과 해외겸용(VISA카드) 동일하다.

삼성카드 관계자는 "HD현대오일뱅크와 협업하여 주유 할인카드를 출시하였다"며 "고유가 시대에 고객들의 주유비 부담을 줄여드릴 수 있을 것으로 기대한다"라고 전했다.

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박금재 기자  

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