평가금액 7조7000억원 달성
AI·빅테크 우량 자산 선제 대응
위험 자산 자동 매수 통제 시스템
미래애셋증권 CI
[포인트경제] 미래에셋증권의 일대일 맞춤형 자산관리 서비스인 ‘고객맞춤형랩(지점운용랩)’ 가입금액이 4조2000억원을 돌파했다. 누적 평가금액은 7조7000억원으로, 글로벌 혁신기업 중심의 장기 투자에 힘입어 고객 순수익만 3조5000억원을 넘어선 것으로 나타났다.
19일 미래에셋증권에 따르면 자사의 고객맞춤형랩 가입금액은 4조2000억원을 넘어섰다. 인공지능(AI)과 반도체, 빅테크 등 글로벌 트렌드를 주도하는 초우량 혁신기업 위주로 포트폴리오를 선제 구축하고, 국내외 우량주 간 자산 리밸런싱 전략을 취한 것이 성과를 견인한 것으로 분석된다.
해당 상품은 기업의 혁신성과 경쟁력을 기준으로 포트폴리오 비중을 조절하며 특정 국가에 대한 투자 쏠림 현상을 제한하는 것이 특징이다. 여기에 디지털 기반의 서비스 고도화도 성장세의 배경으로 꼽힌다.
대표적으로 PB가 고객이 원하는 장소로 직접 방문해 현장에서 계좌 개설부터 운용 전략 컨설팅, 랩어카운트 가입까지 일괄 지원하는 ‘찾아가는 가입 서비스’를 운영 중이다. 지점 방문이 어려운 직장인이나 자산가들의 접근성을 높였다는 평가를 받는다. 아울러 실시간 화면 공유가 가능한 비대면 화상상담 시스템을 고도화해 시공간 제약을 줄인 자산관리 서비스를 구현했다.
자산 규모가 커짐에 따라 리스크 관리 시스템도 강화했다. 미래에셋증권은 랩어카운트에 편입 가능한 종목군(유니버스)을 대형 우량주 중심으로 제한해 포트폴리오의 안정성을 유지하고 있다. 특정 종목 쏠림을 방지하기 위해 편입 비율을 체계적으로 통제하며, 고객의 투자 성향을 초과하는 위험등급 자산 편입 시 자동으로 매수를 통제하는 이중 잠금 시스템을 구축해 금융소비자 보호를 강화했다.
박건엽 미래에셋증권 고객자산운용본부장은 “이번 가입금액 4조원 돌파는 외형적 성장을 넘어 뛰어난 운용 성과를 고객에게 돌려드렸다는 점에서 의미가 있다”며 “앞으로도 철저한 리스크 관리와 차별화된 전략으로 고객의 자산을 관리하는 동반자가 될 것”이라고 밝혔다.
해당 상품에 투자하기 전 유의해야 할 사항을 명확히 인지해야 한다. 투자자는 랩계약에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보아야 한다. 또한 이 랩계약은 예금자보호법에 따라 보호되지 않으며, 자산가격 변동이나 환율 변동 등에 따라 투자 원금의 손실이 0%에서 100%까지 발생할 수 있고 그 손실은 투자자에게 귀속된다.
포인트경제 박찬서 기자
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